各位股东:
        2010年4月28日，南昌银行2010年度股东大会在本行4楼会议室召开。董事长徐荣生主持会议。大会实到股份183884.63万股，占本行股份总数77.2 %。
        会议审议了我行2010年度财务决算及2011年度财务预算方案、2011年度投资计划、2010年度利润分配方案、2010年度董事会工作报告、2010年度监事会工作报告。
        会议决议如下：
        一、 通过我行2010年度财务决算及2011年度财务预算方案。
        2010年度，全行实现营业收入19.97亿元，较上年增加3.82亿元；营业支出10.07亿元，较上年增加2.37亿元；实现税前利润总额10.61亿元，较上年增加2.27亿元；实现净利润7.68亿元，较上年增加0.61亿元；每股收益0.32元，较上年增加0.04元；每股净资产2.02元，较上年增加0.26元。
        2011年度，全行预计实现营业收入为24.02亿元，较上年增加4.05亿元；预计营业支出为12.02亿元，较上年增加1.95亿元，其中，按照利润增长1%、薪酬增加不超过0.7%的原则，薪酬预计增加0.29亿元；税前利润预计为12亿元，较上年增加1.39亿元；净利润预计为9亿元，较上年增加1.32亿元。每股收益预计为0.38元，较上年增加0.06元；每股净资产预计为2.30元，较上年增加0.28元。
        二、 通过我行2011年度投资计划。
        2011年全行投资总额预计为42,466万元。其中：固定资产投资（含在建工程，下同）预计为34,147万元、长期待摊资本性支出预计为5,319万元、股权投资预计为3,000万元（其中：在进贤县设立村镇银行投资1,000万元，在抚州市设立村镇银行投资2,000万元）。
        三、 通过我行2010年度利润分配方案。
        2010年度我行实现净利润7.68亿元，按照规定提取法定盈余公积、一般准备金、任意盈余公积后，按每10股派1元现金（含税）分配股利，应付普通股股利金额2.38亿元，留存净利润3.36亿元，留存率43.75%。
        四、 通过我行董事会2010年度工作报告。
        2011年主要经营计划目标为：资产总额新增158亿，全口径存款余额新增138亿元，各项贷款余额（含贴现）新增50亿元，实现拨备后利润12亿元，资本充足率保持12%,全年安全无事故、无案件。
        五、 通过我行监事会2010年度工作报告。
        江西豫章律师事务所战赢律师对本次股东大会出具了法律意见书，证明本次大会从召集、出席到表决等各项程序及其结果均符合《公司法》和《南昌银行股份有限公司章程》等法规要求、合法有效。
 

南昌银行股份有限公司

二〇一一年四月二十九日